績效總結(jié)
截至2022年6月30日:
總資產(chǎn)超過1.6萬億元,比上年末增加793.09億元,達(dá)到16,620.17億元,
信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,普惠性小額貸款和制造業(yè)貸款余額大幅增加,全面助力實體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效,
在恒生指數(shù)公司公布的截至2022年6月30日的恒生指數(shù)系列季度回顧結(jié)果中,被納入恒生綜合指數(shù)成份股。
日前,渤海銀行股份有限公司公布截至2022年6月30日止六個月未經(jīng)審核中期業(yè)績報告。
2022年上半年疫情防控常態(tài)化,國內(nèi)外形勢嚴(yán)峻,中國經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長難度加大在此背景下,渤海銀行積極應(yīng)對環(huán)境變化和風(fēng)險挑戰(zhàn),全面貫徹新發(fā)展理念,服務(wù)發(fā)展新格局,積極響應(yīng)國家號召,惠及實體經(jīng)濟(jì),提升金融服務(wù)水平同時,穩(wěn)步推進(jìn)渤海銀行四五轉(zhuǎn)型,加大主動調(diào)控力度,保持規(guī)模合理增長,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),推進(jìn)零售銀行轉(zhuǎn)型,實現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險可控
報告期內(nèi),渤海銀行資產(chǎn)穩(wěn)步增長,較去年末增加793.09億元,至1.66萬億元,凈利潤達(dá)到人民幣44.03億元,資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定,不良率1.76%,與去年末持平,撥備率136.30%,符合監(jiān)管要求。
伴隨著整體業(yè)績企穩(wěn),渤海銀行的長期投資價值逐漸顯現(xiàn)最近幾天,在恒生指數(shù)公司公布的截至2022年6月30日的恒生指數(shù)系列季度回顧結(jié)果中,渤海銀行被納入恒生綜合指數(shù)成份股,標(biāo)志著其已成為港股市場具有代表性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)之一
實現(xiàn)規(guī)模合理增長,保持資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定。
HKEx 8月26日公布的渤海銀行2022年中期業(yè)績報告顯示,渤海銀行實現(xiàn)營業(yè)收入134.91億元,凈利潤44.03億元整體盈利能力穩(wěn)定,歸屬于本行普通股股東的每股凈資產(chǎn)為5.04元,比上年末增長3.28%
資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步提升,實現(xiàn)新突破:截至6月30日,渤海銀行資產(chǎn)總額達(dá)到16,620.17億元,較去年末增加793.09億元,增長5.01%。
存貸款規(guī)模保持快速增長截至報告期末,渤海銀行貸款及墊款凈額為9,722.62億元,比上年末增加343.55億元,增幅為3.66%負(fù)債總額為15,525.94億元,比上年末增加764.50億元,增長5.18%,其中,吸收存款8752.91億元,較去年末增加393.7億元,增幅為4.71%
在資產(chǎn)規(guī)模合理增長,經(jīng)營業(yè)績趨穩(wěn)的同時,渤海銀行資產(chǎn)質(zhì)量整體保持平穩(wěn)態(tài)勢,風(fēng)險總體可控截至報告期末,本行不良貸款率為1.76%,與去年末持平貸款損失準(zhǔn)備充足,該行貸款減值準(zhǔn)備236.39億元,比上年末增加8.07億元,非債券投資減值準(zhǔn)備108.57億元,貸款撥備率2.39%,撥備覆蓋率136.30%,資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定,撥備指標(biāo)符合監(jiān)管要求
同時,嚴(yán)守風(fēng)險管理底線,資本充足率各水平均符合監(jiān)管要求截至報告期末,渤海銀行資本充足率為11.52%,核心一級資本充足率為8.26%,一級資本充足率為10.17%
信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,助力實體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效。
報告期內(nèi),渤海銀行繼續(xù)提高金融服務(wù)的覆蓋面和可獲得性,加強(qiáng)對小微企業(yè),三農(nóng)和扶貧領(lǐng)域的金融支持,加大對制造業(yè),私營領(lǐng)域,綠色金融,鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域的信貸投放,提高業(yè)務(wù)布局與實體經(jīng)濟(jì)的契合度。
中期業(yè)績報告顯示,渤海銀行普惠性小額貸款和制造業(yè)貸款余額大幅增長:截至報告期末,普惠性小額貸款余額672.53億元,較去年末增加77.71億元,增速13%,高于一般貸款9.7個百分點制造業(yè)貸款余額1064.62億元,較去年末增長5.9%,有效滿足了實體經(jīng)濟(jì)融資需求
值得注意的是,面對疫情,渤海銀行進(jìn)一步加強(qiáng)普惠金融惠企服務(wù),積極為因疫情發(fā)生信用逾期的客戶提供免罰息服務(wù)和信用保障服務(wù),對東北,中西部,天津,上海等受疫情影響的重點地區(qū)和貨運物流,制造業(yè)等重點行業(yè)給予差異化定價優(yōu)惠。
支撐實體經(jīng)濟(jì)的有效發(fā)展,有賴于服務(wù)范圍的不斷擴(kuò)大分支機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,上半年,渤海銀行新開機(jī)構(gòu)21家,其中二級分行1家,支行19家,小微支行1家
截至報告期末,渤海銀行機(jī)構(gòu)已進(jìn)駐25個省市自治區(qū),5個副省級城市和香港特別行政區(qū),覆蓋全國65個重點城市,擁有36家一級分行,33家二級分行,211家支行,24家社區(qū)小微支行,正式開業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點總數(shù)達(dá)到304家。
量力而行,但要量力而行下半年,渤海銀行將繼續(xù)加大對小微企業(yè),三農(nóng),制造業(yè)等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,加快發(fā)展普惠金融,綠色金融,供應(yīng)鏈金融,金融服務(wù)和鄉(xiāng)村振興
數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)賦能,零售財富管理全面推進(jìn)
作為最年輕的全國性股份制銀行,渤海銀行在業(yè)內(nèi)較早意識到數(shù)字化轉(zhuǎn)型是商業(yè)銀行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵驅(qū)動力,率先開啟線上化,數(shù)字化,智能化的三步走模式,以金融科技為驅(qū)動力推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程中期業(yè)績報告顯示,該行不斷加大科技投入,截至6月底達(dá)到5.05億元,穩(wěn)步推進(jìn)金融科技人才引進(jìn),報告期末該行科技人員占比已達(dá)7.48%
數(shù)字化賦能大大提升了渤海銀行零售業(yè)務(wù)的差異化發(fā)展效率:渤海銀行充分利用客戶標(biāo)簽化洞察,渠道整合協(xié)作,產(chǎn)品靈活組合組裝等基于客戶細(xì)分的數(shù)字化中臺能力,服務(wù)于波仔,博瑞,博達(dá),泰伯四大特色客戶群體,支撐細(xì)分市場定位波仔針對未成年客戶,博瑞定位于剛工作的年輕客戶,博達(dá)針對積累了一定量的中年客戶,泰伯專注服務(wù)老年客戶,提供7*24小時溫馨陪伴,專注24小時VIP陪伴和養(yǎng)老金融,提供獲利止損理財產(chǎn)品
數(shù)據(jù)洞察價值依托數(shù)字化,渤海銀行零售業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)向高質(zhì)量發(fā)展階段大步邁進(jìn):截至報告期末,全行零售存款總額1442.28億元,較去年末增長6.89%,零售存款占比達(dá)到16.78%,零售貸款總額3397.17億元,占比34.41%
報告期內(nèi),本行財富資產(chǎn)余額3453億元,比上年末增長3.1%,中高端客戶47.38萬人,較去年底增加2萬人,代客理財業(yè)務(wù)破冰,基金,保險代客中間業(yè)務(wù)收入3592.26萬元,同比增長42.44%值得注意的是,報告期內(nèi),本行服務(wù)私人銀行客戶的綜合能力得到有效提升中期業(yè)績報告顯示,私人銀行客戶平均財富資產(chǎn)增長6.3%
與商業(yè)金融科技的充分融合,也為渤海銀行帶來了項目級和企業(yè)級的敏捷性:渤海銀行設(shè)計并推出了專為6—12歲兒童量身定制的金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)和育兒教育平臺——多學(xué)博,這是一款由業(yè)務(wù)部,科技部,法務(wù)部,風(fēng)險部,運營部共同設(shè)計,孵化,測試的可持續(xù)迭代的MVP產(chǎn)品,以敏捷的組織模式設(shè)計解決方案現(xiàn)在,已經(jīng)開發(fā)出來了
作為博資等四大特色客戶的主要服務(wù)渠道之一,渤海銀行不久前正式推出新版手機(jī)銀行,6.0版本完善了以尹波E付為核心的賬戶和支付體系,重構(gòu)尹波蔡鍔財富板塊,不斷豐富理財,存款,基金,保險,信托等財富產(chǎn)品線,通過打造尹波e貸信貸板塊,聚集消費貸,商貸,按揭貸三大產(chǎn)品系列,渤海銀行正在逐步構(gòu)建金融產(chǎn)品和服務(wù)的新生態(tài)。
努力實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展:新篇章
作為最年輕的全國性股份制銀行,渤海銀行自上市以來,憑借穩(wěn)健的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營業(yè)績多次獲得資本市場的認(rèn)可伴隨著近期恒生綜合指數(shù)的納入,渤海銀行的發(fā)展將迎來新的利好
多位銀行業(yè)分析師指出,渤海銀行納入恒生綜合指數(shù)是順應(yīng)市場趨勢的理性選擇,表明資本市場認(rèn)可渤海銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),財務(wù)表現(xiàn)和長期投資價值,這將對渤海銀行股價形成支撐目前銀行板塊估值處于低位,但伴隨著經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步復(fù)蘇,銀行業(yè)績和資產(chǎn)質(zhì)量將持續(xù)改善,板塊估值可修復(fù)未來以渤海銀行為代表的優(yōu)質(zhì)銀行股價仍有進(jìn)一步上漲空間和投資機(jī)會
紛爭百起,努力者為先展望未來,渤海銀行將全面貫徹黨的十九大和歷次全會精神,認(rèn)真落實中央經(jīng)濟(jì)工作會議部署,以黨建為先導(dǎo),以合規(guī)為基石,以調(diào)結(jié)構(gòu)促戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,以強(qiáng)化風(fēng)險管控保業(yè)務(wù)安全,以改革創(chuàng)新增強(qiáng)發(fā)展動力,以強(qiáng)化管理提升經(jīng)營效率,繼續(xù)扎實做好客戶提升,存款設(shè)立,中間收入歸集,科技執(zhí)法,創(chuàng)新和風(fēng)險管控保
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