記者28日從工銀理財(cái)獲悉,自今日起,全國個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)試點(diǎn)的36個(gè)城市和地區(qū)的客戶,可以通過招商銀行渠道購買由工銀理財(cái)發(fā)行的4只個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品。2月10日,工銀理財(cái)在全市場(chǎng)率先實(shí)現(xiàn)了個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品首發(fā)落地,首發(fā)產(chǎn)品數(shù)量最多,期限最全,募集效果最佳。此次,工銀理財(cái)通過理財(cái)?shù)怯浿行闹醒霐?shù)據(jù)交換平臺(tái)成功實(shí)現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品在非母行渠道代銷上線,為全市場(chǎng)首家上線,更好地滿足了人民群眾多樣化的養(yǎng)老金融需求。
據(jù)介紹,此次在招商銀行上線的個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品是工銀理財(cái)“頤享”系列固定收益類產(chǎn)品,針對(duì)非母行渠道設(shè)置了單獨(dú)分額,與原份額采取相同投資策略,統(tǒng)一進(jìn)行投資運(yùn)作管理。
與普通理財(cái)產(chǎn)品相比,個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面更加聚焦長期性、穩(wěn)健性和普惠性。一是長期導(dǎo)向性。本次上線的“頤享”系列產(chǎn)品均為1年及以上期限,通過設(shè)置投資鎖定期,充分發(fā)揮銀行理財(cái)公司在資產(chǎn)配置上的專業(yè)性、效率性和靈活性優(yōu)勢(shì),實(shí)現(xiàn)穿越周期波動(dòng)的收益獲取能力。二是策略適配性。本次上線的“頤享”產(chǎn)品覆蓋鑫添益、核心優(yōu)選等系列,均為工銀理財(cái)績優(yōu)明星產(chǎn)品系列,投向上以投資固收類資產(chǎn)為主,重點(diǎn)投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革需求的領(lǐng)域,根據(jù)期限不同業(yè)績比較基準(zhǔn)在年化3.7%至5.75%之間。管理團(tuán)隊(duì)人均投資年限超5年,所屬產(chǎn)品系列歷史業(yè)績穩(wěn)健。三是銷售普惠性及申贖靈活性。本次上線的產(chǎn)品均為中風(fēng)險(xiǎn)及以下等級(jí),符合大多數(shù)養(yǎng)老客群的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)。產(chǎn)品購買起點(diǎn)僅1元,產(chǎn)品費(fèi)率低,最大程度讓利養(yǎng)老客群。同時(shí),投資個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的每位投資者可以享受每年12000元最高稅優(yōu)額度,在繳費(fèi)及投資環(huán)節(jié)不征收個(gè)人所得稅。
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