近期，有基金公司在直銷時一改“產(chǎn)品供應商”的傳統(tǒng)形象，融合了投顧理念，提供投資解決方案。業(yè)內(nèi)人士認為，在直銷越來越難的情況下，基金直銷提供優(yōu)質(zhì)服務以提升用戶忠實度，或是一大出路。但與此同時，基金公司須對現(xiàn)有文化理念、內(nèi)部流程進行重塑和適配。

這種融合投顧理念的銷售形式，無疑是種“新嘗試”?！鞍催^往經(jīng)驗看，賣短期收益率高的產(chǎn)品見效較快，但長期來看可能降低用戶的信任。真正將投顧理念融入基金直銷需要一定魄力，可能犧牲短期效益。”有投顧試點機構人士對記者說。

基金公司發(fā)展直銷業(yè)務并非易事。據(jù)道樂研究院統(tǒng)計，2022年近10家基金公司宣布下架App?！拔覀児局变N渠道的收入無法覆蓋運營成本，直銷用戶數(shù)及保有規(guī)模較小的基金公司應該不在少數(shù)?！庇谢饦I(yè)人士透露。

未來，投顧理念融入基金直銷或是一條出路?！爸变N渠道客戶對基金公司的品牌認知更強，可通過直銷渠道為客戶提供更好的投資理財服務?；鸸究赏ㄟ^發(fā)展直銷渠道，將投研專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為面向個人客戶的服務能力，不再做產(chǎn)品的‘供應商’。不過，這種做法的難點在于，在資產(chǎn)管理向財富管理轉(zhuǎn)變的過程中，須對現(xiàn)有的文化、理念和內(nèi)部流程進行重塑和適配?！币晃粯I(yè)內(nèi)人士說。2023和百萬基民在新浪財經(jīng)定投基金，一鍵購買抓住更好投資機遇